La SCPI Vitality innove en se consacrant exclusivement au secteur du bien-être et du sport en pleine expansion.

• Première SCPI dédiée au wellness avec un marché mondial estimé à 5.800 milliards de dollars
• Accessibilité remarquable avec un ticket d’entrée à 200€ et un objectif de distribution de 6% annuel
• Stratégie d’investissement diversifiée ciblant des actifs en Europe (salles de sport, spas, infrastructures médicales)
• Classification article 8 SFDR intégrant des critères ESG pour un impact positif au-delà du rendement financier

Dans le monde des investissements immobiliers, une nouvelle opportunité se démarque par son originalité et son positionnement stratégique sur un secteur en pleine croissance. La SCPI Vitality, lancée en 2024 par ClubFunding Asset Management, représente la première SCPI entièrement dédiée au secteur du bien-être et du sport. Cette approche pionnière offre aux investisseurs une porte d’entrée vers un marché dynamique estimé à plus de 5.800 milliards de dollars. Avec un objectif de distribution de 6% et un ticket d’entrée accessible dès 200 euros, cette SCPI innovante mérite toute notre attention pour diversifier notre patrimoine immobilier tout en participant à l’essor d’un secteur porteur de sens.

Présentation de la SCPI Vitality et ses caractéristiques principales

Lancée en 2024, la SCPI Vitality représente une innovation majeure dans l’univers de l’investissement immobilier collectif. Cette SCPI à capital variable se distingue grâce à sa thématique unique centrée sur le secteur du sport et du bien-être, offrant ainsi une nouvelle perspective pour les investisseurs désireux de diversifier leur patrimoine.

L’accessibilité constitue l’un des atouts majeurs de ce placement, avec un prix de part fixé à 200€ et une souscription minimale d’une seule part. Sa capitalisation atteignait déjà 4,51 millions d’euros fin 2024, avec un objectif ambitieux de 50 millions d’euros d’ici fin 2025. Pour maximiser notre sécurité financière, il convient d’analyser minutieusement la structure des frais: 9,6% TTC pour la souscription et 9% HT pour la gestion annuelle.

Concernant la jouissance des revenus, notez que celle-ci débute le premier jour du quatrième mois suivant la souscription, avec une distribution des dividendes effectuée sur une base trimestrielle. Cette régularité nous permet d’envisager des revenus complémentaires prévisibles tout au long de l’année.

Le niveau de risque de la SCPI Vitality est évalué à 3 sur une échelle de 7, ce qui la positionne dans une catégorie à risque modéré. Cette notation reflète un équilibre intéressant entre potentiel de performance et niveau d’exposition, parfait pour nous qui recherchons une diversification patrimoniale raisonnée.

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Le marché du bien-être : un secteur en forte croissance

Le marché mondial de la santé et du bien-être connaît actuellement une expansion remarquable. En 2024, ce secteur est évalué à 5.862 milliards de dollars, avec des projections atteignant 9.363 milliards d’ici 2033. Cette progression représente un taux de croissance annuel moyen de 5,34%, démontrant la solidité et la pérennité de ce marché.

Plus impressionnant encore, l’immobilier spécialisé dans le wellness surperforme ces moyennes sectorielles avec un taux de croissance annuel moyen de 18,1% entre 2019 et 2023 au niveau mondial. En Europe, territoire principal d’investissement de la SCPI Vitality, cette croissance atteint même 20,1% en moyenne annuelle sur la même période.

Ces chiffres exceptionnels s’expliquent par plusieurs facteurs. D’abord, nous observons une prise de conscience collective concernant l’importance de la santé et du bien-être. Ensuite, le vieillissement de la population européenne génère des besoins croissants en services de santé et de bien-être. Enfin, l’évolution des modes de vie favorise l’émergence de nouveaux concepts immobiliers intégrant ces dimensions.

Pour nous qui cherchons à diversifier notre patrimoine immobilier, ces tendances représentent une opportunité d’investissement particulièrement attractive sur le long terme. En positionnant nos capitaux sur ce secteur dynamique, nous pouvons espérer bénéficier d’une croissance structurelle durable, tout en contribuant au développement d’infrastructures essentielles au bien-être collectif.

Les facteurs de croissance du secteur wellness

La pandémie a profondément modifié notre rapport à la santé et au bien-être, accélérant certaines tendances préexistantes. L’attention accrue portée à la prévention et au maintien d’une bonne santé stimule la demande pour des infrastructures spécialisées. Cette évolution sociétale constitue un moteur puissant pour l’immobilier dédié au bien-être, créant un environnement favorable pour les investissements dans ce secteur.

Stratégie d’investissement de la SCPI Vitality

La stratégie de la SCPI Vitality repose sur une approche ciblée et cohérente du marché immobilier européen du bien-être. Nous apprécions particulièrement sa diversification géographique pertinente, centrée majoritairement sur l’Europe hors France, avec une attention particulière pour l’Espagne, l’Italie et l’Allemagne. Cette orientation internationale permet de capter le dynamisme de marchés aux fondamentaux solides tout en répartissant les risques locatifs.

Les premières acquisitions illustrent déjà cette stratégie avec des investissements réalisés à Madrid et Milan en début d’année 2025. Ces opérations témoignent de la capacité d’exécution de l’équipe de gestion et de son réseau d’opportunités à l’échelle européenne.

Un aspect particulièrement intéressant de cette SCPI réside dans sa classification article 8 selon la réglementation SFDR (Sustainable Finance Disclosure Regulation). Cette catégorisation signifie que le fonds intègre des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance dans sa politique d’investissement. Pour nous investisseurs soucieux de l’impact de nos placements, cette dimension responsable constitue un atout supplémentaire.

La sélection des actifs repose sur une analyse approfondie de critères multiples:

• La qualité intrinsèque des biens immobiliers et leur potentiel de valorisation
• L’adéquation des surfaces et des équipements avec les besoins spécifiques des activités liées au bien-être
• La solidité financière des locataires et la pérennité de leurs modèles économiques
• L’emplacement stratégique des biens dans des zones à fort potentiel de développement

Cette méthodologie rigoureuse vise à constituer un patrimoine immobilier performant et résilient, capable de générer des revenus locatifs stables sur le long terme tout en bénéficiant d’une appréciation du capital investi.

Types d’actifs ciblés par la SCPI Vitality

La force de la SCPI Vitality réside dans la diversité des actifs immobiliers qu’elle cible, tous reliés à la thématique centrale du bien-être. Cette variété nous offre une exposition équilibrée à différents segments du marché tout en maintenant une cohérence thématique forte.

Les salles de sport, clubs et gymnases constituent naturellement une catégorie privilégiée. Ces espaces, essentiels à la pratique sportive, bénéficient d’une demande croissante liée à la prise de conscience collective de l’importance de l’activité physique. Les centres de spa et de massage complètent idéalement cette offre en ciblant la relaxation et la récupération, deux aspects complémentaires d’une approche holistique du bien-être.

Le portefeuille s’étend également aux infrastructures médicales spécialisées comme les cabinets médicaux, pharmacies et laboratoires d’analyses. Ces actifs présentent l’avantage de locataires généralement stables et solvables, contribuant à la sécurisation des revenus locatifs du fonds.

Les actifs hôteliers intégrant des services de bien-être représentent une autre catégorie stratégique. Ces établissements combinent l’hébergement traditionnel avec des offres wellness (spas, piscines, salles de fitness), répondant ainsi à une demande touristique en pleine évolution.

Nous trouvons également dans le périmètre d’investissement les commerces de proximité dédiés au sport et à la nutrition, ainsi que les bureaux et espaces de coworking équipés d’installations dédiées au bien-être des collaborateurs. Cette dernière catégorie témoigne de l’évolution des espaces de travail vers une meilleure prise en compte de la santé physique et mentale des employés.

Diversification sectorielle comme stratégie de réduction des risques

Cette diversité typologique permet de réduire notre exposition aux aléas d’un segment particulier. Si le secteur des salles de sport traverse une période difficile, les performances des actifs médicaux ou hôteliers pourront compenser. Cette stratégie d’allocation sectorielle équilibrée contribue à la stabilité globale des revenus du fonds tout en maximisant les opportunités de croissance.

ClubFunding Asset Management : un acteur de confiance

Derrière la SCPI Vitality se trouve ClubFunding Asset Management, une société de gestion agréée par l’Autorité des Marchés Financiers depuis 2020. Cette structure fait partie du groupe ClubFunding, reconnu comme un leader du financement participatif immobilier avec une impressionnante collecte de 406 millions d’euros en 2023.

Sous la direction de Pierre-Alexandre Duc, directeur général et gérant de la SCPI, l’équipe combine expertise financière et connaissance approfondie du marché immobilier européen. Cette double compétence nous assure une gestion professionnelle de nos investissements, avec une capacité démontrée à identifier et saisir les meilleures opportunités du marché.

Le groupe s’appuie sur un réseau solide de plus de 40.000 investisseurs individuels et entretient 300 conventions avec des Conseillers en Gestion de Patrimoine. Cette base étendue témoigne de la confiance accordée par le marché et facilite l’accès à un flux constant d’opportunités d’investissement qualitatives.

Pour nous qui recherchons des placements immobiliers gérés avec rigueur et transparence, l’expérience accumulée par ClubFunding dans le domaine du financement immobilier constitue un atout considérable. Leur connaissance approfondie des marchés européens et leur réseau de partenaires locaux permettent d’optimiser la sélection des actifs et leur gestion quotidienne.

La jeunesse relative de la société de gestion est compensée par la solidité du groupe auquel elle appartient et par son positionnement innovant sur un segment de marché en pleine expansion. Cette combinaison nous offre l’assurance d’une gestion dynamique orientée vers la performance, tout en bénéficiant des garanties réglementaires liées à l’agrément AMF.

Modalités de souscription et fonctionnement de la SCPI

Souscrire à la SCPI Vitality s’avère particulièrement simple grâce à un processus entièrement dématérialisé. Cette modernité dans l’approche nous permet de réaliser notre investissement rapidement, sans démarches administratives complexes.

Plusieurs options de souscription s’offrent à nous. L’acquisition en pleine propriété représente la formule classique, mais le démembrement (séparation entre nue-propriété et usufruit) constitue une alternative intéressante pour optimiser notre fiscalité selon notre situation personnelle.

Une fois notre investissement réalisé, les revenus locatifs collectés sont distribués trimestriellement sous forme de dividendes. Cette régularité nous assure un flux de trésorerie prévisible tout au long de l’année. Le rendement effectif dépendra naturellement du taux d’occupation des immeubles, de l’évolution des loyers et des frais de gestion appliqués.

Sur le plan fiscal, les revenus générés par la SCPI Vitality sont imposés dans la catégorie des revenus fonciers. Une particularité importante concerne les revenus provenant de biens situés à l’étranger. Ces derniers bénéficient généralement d’un crédit d’impôt égal à l’impôt français, évitant ainsi la double imposition grâce aux conventions fiscales entre la France et les pays concernés.

Plusieurs modes de détention s’offrent à nous selon nos objectifs patrimoniaux:

1. Détention directe: la plus simple mais fiscalement exposée aux prélèvements sociaux et à l’impôt sur le revenu
2. Via une SCI: adaptée pour une gestion familiale ou une transmission optimisée
3. En assurance-vie: bénéficiant de la fiscalité avantageuse de ce support après 8 ans de détention

Pour nous qui cherchons à structurer efficacement notre patrimoine immobilier, ces différentes options permettent d’adapter notre investissement à nos contraintes et objectifs spécifiques.

Performance et objectifs de rendement

La SCPI Vitality affiche un objectif de distribution annuelle de 6%, un niveau particulièrement attractif dans l’environnement actuel des placements immobiliers. Bien que ce rendement ne soit pas garanti, plusieurs facteurs soutiennent cette ambition et méritent notre attention.

D’abord, le positionnement sur un secteur en forte croissance est un point fort indéniable. Comme nous l’avons vu précédemment, l’immobilier lié au bien-être connaît une progression annuelle moyenne de plus de 18% mondialement, créant un environnement favorable à la valorisation des actifs et au maintien de loyers dynamiques.

La stratégie d’acquisition en Europe hors France permet également de bénéficier de rendements locatifs généralement plus élevés que sur le marché hexagonal, notamment en Espagne et en Italie. Cette orientation géographique contribue significativement à l’objectif de performance.

La composition diversifiée du patrimoine, alliant actifs de services, commerciaux et de santé, vise à équilibrer le profil rendement/risque du portefeuille. Les baux commerciaux de longue durée, souvent associés aux infrastructures de santé, apportent une stabilité précieuse aux revenus, tandis que les actifs plus dynamiques comme les salles de sport offrent un potentiel de revalorisation supérieur.

L’évolution prévue sur les prochaines années s’articule autour d’une montée en puissance progressive. La SCPI vise d’abord à constituer un portefeuille diversifié à l’échelle européenne avant d’atteindre sa vitesse de croisière. L’objectif de capitalisation de 50 millions d’euros fin 2025 devrait permettre d’améliorer la mutualisation des risques et d’optimiser les coûts de gestion grâce aux économies d’échelle.

Pour nous investisseurs, cette trajectoire de développement maîtrisée offre la perspective d’un placement capable de générer des revenus réguliers tout en bénéficiant de la valorisation progressive du capital investi sur le long terme.

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Risques et considérations pour l’investisseur

Comme tout placement immobilier, la SCPI Vitality présente certains risques qu’il convient d’identifier clairement pour prendre une décision éclairée. Le principal point d’attention concerne l’absence de garantie sur le capital investi et sur le rendement annoncé. Les performances passées ou projetées ne préjugent pas des résultats futurs, une réalité essentielle à intégrer dans notre stratégie patrimoniale.

La liquidité représente un second enjeu majeur. Contrairement aux placements financiers traditionnels, les parts de SCPI ne sont pas instantanément convertibles en liquidités. Le marché secondaire peut s’avérer peu dynamique, particulièrement pour une SCPI récente comme Vitality. C’est pourquoi l’horizon d’investissement recommandé se situe entre 8 et 10 ans minimum, une durée qui nous permet d’absorber les éventuelles fluctuations du marché immobilier.

Des risques spécifiques sont également liés à la thématique du bien-être. Ce secteur, bien que prometteur, reste sensible aux évolutions des modes de consommation et aux innovations technologiques. La concurrence croissante pourrait exercer une pression sur les modèles économiques de certains locataires, notamment dans le segment des salles de sport où les taux de rotation peuvent être élevés.

L’exposition internationale, principalement européenne, implique aussi une sensibilité aux variations des devises pour les actifs situés hors zone euro, ainsi qu’aux différentes législations locales en matière immobilière. Ces paramètres géopolitiques et réglementaires constituent des facteurs de risque additionnels que nous devons considérer.

Malgré ces éléments, la SCPI Vitality trouve pleinement sa place dans une stratégie de diversification patrimoniale bien construite. Son positionnement unique sur un secteur porteur et sa gestion par un acteur reconnu du marché immobilier en font un véhicule d’investissement pertinent pour capter le potentiel de croissance du marché du bien-être tout en bénéficiant des avantages traditionnels de l’immobilier: protection contre l’inflation et génération de revenus réguliers.

Documents et ressources disponibles pour les investisseurs

Pour prendre notre décision d’investissement en toute connaissance de cause, plusieurs documents officiels sont mis à notre disposition. Chacun d’entre eux apporte des éclairages complémentaires sur la SCPI Vitality et mérite une lecture attentive.

Le Document d’Informations Clés (DIC) constitue notre première source d’information. Ce document standardisé présente de manière synthétique les caractéristiques essentielles de la SCPI: objectifs, risques, coûts et performances potentielles. Son format normalisé facilite la comparaison avec d’autres produits d’investissement.

La note d’information représente le document juridique de référence. Elle détaille exhaustivement la stratégie d’investissement, les modalités de souscription et de retrait, la fiscalité applicable et les frais. Ce document fondamental nous permet d’appréhender précisément le fonctionnement de la SCPI et les droits attachés aux parts que nous acquérons.

Les statuts constitutifs complètent cette documentation en fixant les règles de gouvernance de la SCPI. Ils définissent notamment les pouvoirs de la société de gestion et les modalités de tenue des assemblées générales auxquelles nous pourrons participer en tant qu’associés.

Pour une approche plus commerciale et visuelle, la plaquette nous offre une présentation synthétique et illustrée de la SCPI, idéale pour saisir rapidement son positionnement et ses atouts distinctifs.

Enfin, les bulletins périodiques nous permettront, une fois investis, de suivre l’évolution de notre placement. Publiés trimestriellement, ils présentent les dernières acquisitions réalisées, l’évolution du taux d’occupation du patrimoine et les dividendes distribués. Ces publications régulières constituent un outil précieux pour monitorer la performance de notre investissement et les perspectives d’évolution.

L’ensemble de ces ressources documentaires témoigne de la transparence de la gestion et nous fournit tous les éléments nécessaires pour intégrer la SCPI Vitality dans notre stratégie patrimoniale de long terme, en parfaite adéquation avec nos objectifs financiers et notre sensibilité aux enjeux du bien-être et de la santé.