Vous hésitez entre Trade Republic et Revolut pour gérer vos investissements ou vos finances au quotidien ? 🤔 Ces deux plateformes offrent des services financiers modernes mais avec des approches bien différentes – l’une se concentre sur l’investissement boursier à bas coût tandis que l’autre propose un écosystème bancaire complet. Notre comparaison détaillée de Trade Republic vs Revolut vous aidera à déterminer laquelle correspond le mieux à vos besoins financiers, que vous soyez un investisseur confirmé ou un débutant en quête de simplicité.

Résumé de notre comparaison Trade Republic vs Revolut

Trade Republic se positionne comme un courtier spécialisé dans l’investissement boursier avec une structure de frais très simple à comprendre. 💰 De l’autre côté, Revolut se présente comme une banque en ligne complète offrant une plus large gamme de services financiers. Vous recherchez principalement à investir en bourse avec des frais réduits ? Trade Republic pourrait être votre meilleur allié avec ses frais fixes de 1€ par ordre et ses plans d’investissement gratuits. Vous préférez une plateforme tout-en-un pour gérer tant vos finances quotidiennes que vos investissements diversifiés ? Revolut répond probablement mieux à vos besoins avec ses services bancaires, cryptomonnaies et métaux précieux. 🌍

Fonctionnalités de Trade Republic et de Revolut

Vous hésitez entre ces deux plateformes financières populaires ? 🧐 Le tableau ci-dessus vous donne un aperçu rapide des différences fondamentales dans leurs offres. Trade Republic et Revolut adoptent des approches assez différentes du monde financier. Trade Republic se positionne clairement comme un courtier spécialisé avec un accent sur les marchés boursiers, tandis que Revolut joue davantage la carte de la polyvalence bancaire. Leur univers d’investissement diffère aussi considérablement, avec Trade Republic qui propose plus de titres mais Revolut qui offre plus de diversification vers d’autres actifs. Le PEA disponible chez Trade Republic constitue un atout majeur pour les investisseurs français soucieux de leur fiscalité.

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L’offre d’investissement de Trade Republic : spécialiste de la bourse à bas coût

Trade Republic est incontournable pour l’investissement boursier en Europe. 📈 La plateforme vous propose un accès à plus de 8 000 actions et 1 800 ETF avec des frais fixes de seulement 1€ par transaction. Vous pouvez également investir dans des fractions d’actions à partir de 1€, ce qui rend l’investissement accessible même avec un petit budget. Les plans d’épargne automatisés, totalement gratuits, représentent l’un des points forts majeurs de Trade Republic pour construire un patrimoine sur le long terme. Le courtier allemand a aussi élargi son offre avec plus de 70 cryptomonnaies, répondant ainsi à la demande croissante pour ces actifs numériques. Depuis janvier 2025, Trade Republic propose également un PEA (Plan d’Épargne en Actions), un avantage considérable pour les investisseurs français qui souhaitent optimiser leur fiscalité.

Découvrez les atouts majeurs de l’offre d’investissement de Trade Republic.

• Frais : Bénéficiez de frais fixes avantageux de seulement 1 € par ordre.
• Plans : Profitez de plans d’investissement sans frais, idéaux pour les investissements réguliers.
• Marchés: Accédez à un large éventail de marchés boursiers mondiaux.
• Application : Utilisez une application intuitive pour gérer vos investissements facilement.

Les services bancaires de Revolut : une solution financière complète

Revolut brille particulièrement par sa polyvalence dans le domaine bancaire. 💳 L’application vous offre un compte avec IBAN qui vous permet de recevoir votre salaire et d’effectuer vos paiements quotidiens sans difficulté. Vous profitez également de cartes bancaires physiques et virtuelles qui fonctionnent dans le monde entier, avec la possibilité de gérer jusqu’à 36 devises différentes. Le change de devises se fait au taux réel sans commission supplémentaire pendant les heures de marché, un avantage considérable pour les voyageurs et expatriés. Les virements internationaux vers 160 pays sont également disponibles, facilitant vos transactions à l’échelle mondiale. Avec Revolut, vous bénéficiez aussi d’outils de gestion budgétaire avancés qui vous aident à suivre et optimiser vos dépenses au quotidien.

Investir dans les cryptomonnaies et métaux précieux avec Revolut

Revolut se démarque par son offre diversifiée d’actifs alternatifs. 🪙 La plateforme vous donne accès à plus de 100 cryptomonnaies différentes, couvrant à la fois les grands noms comme Bitcoin et Ethereum, mais aussi des tokens plus confidentiels. Les frais sur ces transactions varient selon votre type d’abonnement, commençant à 1,49% pour le plan gratuit. Revolut propose également un investissement direct dans les métaux précieux comme l’or, l’argent et même le platine, sans passer par des ETF. Cette fonctionnalité vous permet de diversifier votre portefeuille avec des actifs traditionnellement considérés comme des valeurs refuges. Les plans d’épargne automatisés sont aussi disponibles pour ces actifs alternatifs, vous permettant d’investir régulièrement sans y penser.

Le PEA de Trade Republic : un atout pour les investisseurs français

Le Plan d’Épargne en Actions de Trade Republic représente un avantage compétitif majeur sur le marché français. 🇫🇷 Ce produit vous permet d’investir dans des actions européennes éligibles avec une fiscalité allégée après cinq ans de détention. Trade Republic vous offre la possibilité d’ouvrir un PEA directement depuis l’application, avec une interface aussi simple que pour un compte-titres ordinaire. Vous retrouvez les mêmes frais avantageux de 1€ par ordre, nettement inférieurs à ceux pratiqués par les banques traditionnelles. Cette offre attire particulièrement les investisseurs à long terme qui souhaitent optimiser leur rendement après impôts. Revolut, ne proposant pas de PEA, se trouve désavantagé sur ce point précis pour les clients français souhaitant investir avec une fiscalité optimisée.

Trade Republic vs Revolut : quelles différences de prix ?

Quand on compare les prix entre Trade Republic et Revolut, on découvre deux approches distinctes ! 💰 Trade Republic mise sur la simplicité avec un frais fixe de seulement 1 € par ordre d’achat ou de vente d’actions et ETF, sans frais sur les conversions en devises puisque toutes les transactions se font en euros. Les plans d’investissement programmés sont également proposés sans frais, ce qui est idéal pour mettre en place une stratégie d’investissement régulier. Revolut offre une transaction gratuite par mois avec son compte standard et augmente ce nombre selon votre niveau d’abonnement, mais applique des frais sur les cryptomonnaies (1,49% pour le plan gratuit) et les taux de change peuvent être moins avantageux hors heures de marché. La structure tarifaire de Revolut est plus complexe car elle varie selon le type d’abonnement choisi.

L’impact des frais sur votre portefeuille mérite toute votre attention ! 🔍 À long terme, même des frais apparemment minimes peuvent considérablement réduire vos rendements, surtout si vous effectuez de nombreuses transactions. Trade Republic s’avère plus économique pour les investisseurs actifs en bourse grâce à son frais fixe, tandis que Revolut peut être avantageuse si vous effectuez peu d’opérations mensuelles. Pour les cryptomonnaies, Revolut facture un pourcentage qui augmente avec la valeur de la transaction, ce qui peut devenir coûteux pour les gros montants. Les investisseurs utilisant des plans d’épargne réguliers trouveront Trade Republic plus avantageuse puisque ces opérations sont entièrement gratuites. La stratégie d’investissement et la fréquence de vos transactions doivent guider votre choix entre ces deux plateformes.

Avis clients

Les notes moyennes attribuées par les utilisateurs de Trade Republic révèlent une satisfaction globale assez positive avec une moyenne de 3,9/5. 🔍 Cette note reflète l’appréciation des investisseurs pour les frais fixes avantageux et l’interface minimaliste de l’application. Les clients apprécient particulièrement la transparence des coûts et la simplicité d’utilisation de la plateforme bourse.

De nombreux utilisateurs de Trade Republic soulignent les atouts de l’interface épurée qui facilite la navigation pour les débutants comme pour les investisseurs expérimentés. 📱 Les plans d’investissement programmés sans frais récoltent des commentaires élogieux, tout comme la fonctionnalité Saveback offrant 1% de cashback. Plusieurs clients mentionnent également l’intérêt du PEA récemment introduit, bien qu’il y ait parfois des remarques sur la réactivité du service client.

Du côté de Revolut, la note moyenne des avis clients atteint un solide 4,3/5 sur les différentes plateformes. 🌟 Cette banque en ligne séduit par la diversité de ses services et son approche tout-en-un qui combine opérations bancaires quotidiennes et investissements variés. L’IBAN français proposé par Revolut représente un avantage souvent mentionné dans les commentaires des utilisateurs.

Les témoignages concernant Revolut mettent en avant la fluidité de l’application et sa dimension internationale adaptée aux voyageurs. ✈️ Les utilisateurs apprécient particulièrement les virements internationaux simplifiés et l’accès aux cryptomonnaies directement depuis l’application principale. Le compte Metal avec son support VIP et ses assurances intégrées reçoit également des commentaires positifs, tandis que certains clients regrettent les limites du compte gratuit.

Faut-il acheter Trade Republic ou Revolut ?

Après avoir passé en revue toutes les caractéristiques de ces deux plateformes, vous vous demandez peut-être laquelle choisir ? 🤔 Trade Republic et Revolut brillent chacune à leur manière sur le marché des services financiers. Trade Republic se démarque par sa simplicité et ses frais compétitifs pour l’investissement boursier, tandis que Revolut séduit par sa polyvalence et son offre bancaire complète. Le choix entre ces deux plateformes dépend donc essentiellement de vos priorités financières et de vos habitudes d’investissement.

Pour qui Trade Republic est-elle l’option idéale ? 💡 Principalement pour les investisseurs boursiers qui recherchent une plateforme épurée avec des frais réduits. Vous apprécierez particulièrement Trade Republic si vous souhaitez constituer un portefeuille d’actions et d’ETF sur le long terme. Les programmes d’achats réguliers à partir de 10 €/mois facilitent l’investissement progressif sans effort. Trade Republic convient parfaitement aux résidents français grâce à son PEA fiscalement avantageux qui complète idéalement une stratégie d’investissement à long terme.

Une limite à garder à l’esprit avant de choisir Trade Republic concerne sa spécialisation. La plateforme se concentre principalement sur l’investissement en bourse, ce qui peut sembler restrictif si vous recherchez une solution financière plus complète. Les services bancaires de Trade Republic, bien que présents, restent moins développés que ceux de Revolut. Si vous voyagez fréquemment ou avez besoin de services de change de devises élaborés, les fonctionnalités limitées dans ce domaine pourraient ne pas répondre à tous vos besoins quotidiens.

Revolut convient davantage aux utilisateurs cherchant une solution financière tout-en-un. 🌍 Vous trouverez cette application particulièrement adaptée si vous voyagez souvent et avez besoin de gérer plusieurs devises sans frais excessifs. Son interface combine habilement services bancaires traditionnels et outils financiers modernes dans une seule application. Les indépendants et entrepreneurs apprécient ses cartes virtuelles éphémères et ses plafonds ajustables, tandis que les investisseurs occasionnels trouvent dans son offre diversifiée un moyen simple d’accéder aux cryptomonnaies et métaux précieux.

Cependant, Revolut présente certaines limites pour les investisseurs actifs en bourse. Son univers boursier reste plus restreint comparé à celui de Trade Republic, avec moins d’actions et d’ETF disponibles. Certains paiements internationaux peuvent déclencher des vérifications supplémentaires, allongeant parfois les délais de transaction. Ces points méritent votre attention si vous prévoyez d’utiliser Revolut comme plateforme principale d’investissement en actions et ETF plutôt que comme complément à vos services bancaires habituels.

Comment faire le bon choix entre ces deux plateformes ? 🧐 Si l’investissement boursier constitue votre priorité absolue, Trade Republic représente probablement la meilleure option avec ses frais fixes avantageux et son large catalogue de plus de 8 000 actions. En revanche, pour les voyageurs fréquents, Revolut s’impose naturellement grâce à sa gestion de 36 devises et ses virements internationaux vers 160 pays. Les débutants peuvent commencer avec l’interface simple de Trade Republic pour leurs premiers pas en bourse, tandis que ceux recherchant une diversification vers les cryptomonnaies trouveront leur bonheur avec les 100+ cryptos proposées par Revolut.

Étant donné que les deux services offrent des comptes gratuits, sachez qu’il est tout à fait possible de les utiliser en complémentarité ! 💪 Vous pourriez par exemple gérer vos investissements long terme via le PEA de Trade Republic tout en profitant des services bancaires internationaux de Revolut pour vos voyages. Cette approche combinée vous permet de tirer parti des points forts de chaque plateforme sans compromettre vos besoins financiers. L’essentiel reste d’adapter votre choix à votre profil d’investisseur et à vos habitudes financières quotidiennes pour une expérience véritablement optimisée.

Au terme de notre comparaison Trade Republic vs Revolut, chaque plateforme répond à des besoins financiers distincts. Trade Republic brille pour les investisseurs en bourse avec ses frais fixes et son PEA, tandis que Revolut séduit par sa polyvalence bancaire et ses services internationaux. Le choix dépend donc de votre priorité : investissement spécialisé ou solution financière complète.

FAQ

Quelle banque se cache derrière Revolut ?

En fait, il n’y a pas de banque cachée derrière Revolut. Revolut est elle-même une banque en ligne, Revolut Bank UAB, agréée et réglementée par la Banque de Lituanie et la Banque centrale européenne. Elle possède une succursale en France, ce qui facilite l’accès à des services bancaires modernes et diversifiés.

Revolut propose une gamme complète de services, allant des comptes avec IBAN français aux cartes virtuelles, en passant par des comptes d’épargne rémunérés et des opportunités d’investissement. Avec plus de 50 millions d’utilisateurs, Revolut se positionne comme une alternative innovante aux banques traditionnelles. 🚀

Que se passera-t-il si Trade Republic fait faillite ?

Pas de panique ! En cas de faillite de Trade Republic, vos fonds sont protégés. En tant que banque à part entière, Trade Republic assure une protection des fonds des clients jusqu’à 20 000 €. C’est une sécurité importante pour les investisseurs.

Cette protection est mise en place car Trade Republic est un courtier en bourse allemand devenu une banque, respectant ainsi les réglementations financières en vigueur. Vos investissements sont donc en sécurité. 👍

Trade Republic est-il aussi fiable que Revolut ?

La fiabilité de Trade Republic et Revolut dépend de ce que vous recherchez. Trade Republic, régulée par la BaFin en Allemagne, offre une protection des actifs financiers jusqu’à 20 000 € et une garantie des dépôts jusqu’à 100 000 €. Revolut, en tant que banque en ligne diversifiée, propose des protections similaires. Les deux plateformes utilisent des mesures de sécurité robustes.🛡️

Si vous privilégiez la simplicité et l’investissement en bourse à bas coûts, Trade Republic peut être perçue comme très fiable. Si vous recherchez une gamme plus large de services financiers, Revolut pourrait mieux répondre à vos besoins. Il est essentiel de comparer les deux en fonction de vos priorités financières. 🤔

Trade Republic : quels sont les risques spécifiques ?

Investir avec Trade Republic, comme avec d’autres néo-courtiers étrangers, comporte des risques spécifiques. L’une des préoccupations est l’utilisation du paiement pour flux d’ordres (PFOF), une pratique qui peut créer un conflit d’intérêts, bien qu’elle permette de réduire les frais. Cette technique sera illégale en Europe à partir de 2026. ⚠️

De plus, Trade Republic peut utiliser des places de marché moins communes, ce qui peut entraîner moins de liquidité et des spreads plus élevés. L’investissement fractionné via des produits dérivés comporte également des risques, notamment la difficulté de transférer ces produits vers un autre courtier. Soyez vigilant ! 🧐

Revolut : quels sont les risques spécifiques ?

Investir via Revolut, notamment dans les ETF et les fonds monétaires flexibles, comporte des risques spécifiques. Les fonds monétaires flexibles, bien que considérés comme à faible risque, ne sont pas garantis et leur valeur peut fluctuer. En cas de faillite de Revolut Securities Europe UAB, vos actifs sont assurés jusqu’à 22 000 € via le Système de protection des investisseurs lituanien. 📉

Pour les ETF, Revolut propose une sélection limitée (environ 150 ETF). La structure des frais est complexe et dépend de l’abonnement choisi. Des frais de 0,25 % par transaction (avec un minimum de 1 €) s’appliquent au-delà du nombre de transactions incluses dans l’abonnement. De plus, Revolut ne gère pas les aspects fiscaux liés aux investissements. 😓